陕西蒲城县:一个皮鞋商的虚拟货币诈骗之路，两个月揽金1.7亿

2014年，吴金霖还在陕西渭南蒲城县的闹市上卖皮鞋，他在蒲城县注册一家“金霖皮鞋店”

2017年起，他摇身一变，成为了一家名为“赚吧金服”的P2P公司老板，吸金9000余万。与此同时，区块链概念大火、IC0项目云集，吴金霖趁机发币。

一、不能在交易所交易的云金币

2018年4月，吴金霖以其名下兆云集团为载体，发行虚拟货币“云金币”，代号TCGC。据查，TCGC从未登录任何虚拟货币交易所，仅能在兆云集团旗下“云金商学院”APP交易，购买兆云集团旗下涉及量子概念、声称能治疗癌症的商品。

TCGC自称是基于区块链技术的全球分布式数字货币，用户拥有了“云金币”就拥有了兆云生态下所有产品、服务的物权。包括健康领域、医养领域、金融领域、科研领域、实业领域、慈善领域以及文化领域方面。

其市场计划方案书显示，“云金币”计划按批次总发行1.7亿枚。第一批私募额度1700万枚，第一批发行300万枚，发行单价7元，私募价格4.2元，每个账户认购数量最低为100枚。投资“云金币”只能通过老会员推荐，交纳对应等级的会费来购买公司的“云金币”。购买时还必须提供身份证号码、手机号码、姓名、银行卡号，由推荐人在“云金商学院”App上注册后才能成为会员。

为了吸引会员，吴金霖等人设置两种奖励模式，一为“静态奖励”，投资者每天持有收益；二为“动态奖励”，靠推荐人数计算奖励。市场计划方案书还列出了购买云金币的收益，即100-2999枚，持币收益0.16%/天，分享收益0.16%/天；3000-4999枚，持币收益0.21%/天，分享收益0.21%/天。这远远高于正常理财产品的收益。

多级分销、动静态收益，这是一个典型的传销模式。”人们购买的“云金币”，并不能在正常的虚拟货币交易所交易，也不能进行场外买卖，只能用“云金币”购买兆云集团旗下一些打着量子概念、声称能治疗癌症的产品和服务。

但是，就是这么明显的传销模式，吴金霖在短短两月间还是发展了1.8万余会员，推荐发展层级400余层，涉案金额1.7亿元。

二、东窗事发

一张群名为“兆云集团云金—”的微信群聊天截图显示，该群有451名成员，有人转账130万，甚至有几个小伙子合起来刷卡600万。知情人士透露，吴金霖之所以被湖南娄底警方实施逮捕，或跟其会员在娄底发展下线有关。

一位名为张翅翔的人士通过上线兆云集团会员资格后，在娄底组建了一支推广团队，并发展了200余下线，张还从每个下线处赚取200余元“销售收入”。随后，娄底市公安机关就接到有人举报“云金币”涉嫌传销，并立案侦查。

6月14日，吴金霖等多名兆云集团员工在杭州突然被抓了，实施抓捕方为娄底警方。就在吴金霖被抓两天前，其名下兆云数字资产（深圳）有限公司杭州分公司才成立，吴正准备以杭州为中心，继续大力推广其“云金币”。

吴金霖名下还曾涉足一款名为“赚吧金服”的P2P理财产品。该产品注册地为广西省，注册时间为2015年11月。起初法人代表不是吴金霖。工商资料显示，吴金霖在2017年11月通过股权出资的方式将“赚吧金服”收为名下。此外，吴金霖名下还有陕西兆云生物科技有限公司、温州兆云轿车租借有限公司、深圳兆云新奇特材进出口有限公司、深圳兆云珠宝有限公司等多个公司。仅2017年，吴金霖就注册50余家皮包公司。

7月11日，赚吧金服发布公告称，赚吧金服董事长吴金霖及高管被警方带走，“建议各位投资人尽快报案”。据不完全统计，赚吧金服共涉及900余人，涉案金额9000余万元。

一位“云金币”投资者表示，这次上当虽然不甘心，但是没想着能挽回损失，“维权是浪费时间，你见过哪个项目维权钱回来的么？不如再换个项目挣回来。” “赚吧金服”投资者表示，看着自己的血汗钱在“赚吧金服”上变成一串冰冷的数字，不再变动，“就像吃了一个毒苹果，此生可能就一无所有了”，但会“维权到底”。“云金币”和“赚吧金服”投资人维权心态的差距对应着传销和投资的区别。

在很多人眼里，区块链就是传销。在传销行业，什么火就做什么，前几年的人工智能、P2P，他们一个都没落下。如今区块链火，他们就开始做区块链了。

数字货币和传销天然贴近。在湖南农村，传销币肆掠，很多大妈纷纷买入，少则几百，多则上万。虚拟货币加上一些高科技的宣传、高收益的诱惑，普通老百姓很难分辨真假，数字货币现在是传销组织眼中的‘肥肉’。