又一家P2P实控人投案自首 美都能源"中招"

又一家千亿级别的P2P公司倒下，大老板自己去跟公安自首了。

杭州市公安局：鑫合汇涉嫌非吸被立案

4月8日，杭州市拱墅区公安局发布的警方通报称，公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

P2P平台“鑫合汇”实控人陈某某(即：陈杭生)主动投案，警方对实控人及相关涉案人员采取刑事强制措施。

警方通报称，4月7日，杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司实际控制人陈某某投案自首。警方表示，为保护投资人合法利益，公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，依法对该平台实际控制人陈某某及相关涉案人员采取刑事强制措施。

目前，公安机关已开展鑫合汇平台服务器数据调取及相关资产查控工作，案件正在依法侦办中。

警方通报指出，投资人可通过网络、邮寄或上门报案三种方式登记报案。

拱墅警方强调，公安机关将依法办案，并依照法律程序适时公布案件进展，请广大投资人积极配合公安机关开展调查取证，通过合法途径理性反映情况、表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动。

千亿级别P2P

公开信息显示，鑫合汇成立于2014年3月，以企业“过桥”贷款为主，规模一度名列行业前茅。网贷平台借款额度受限后，鑫合汇首当其冲，经过一段时间的转型后仍难以顺利经营。

公司法定代表人为杨君。股权方面，根据企查查信息显示，鑫合汇法定代表人是杨君，平台控股股东为浙江支集控股有限公司(持股37.29%)，背后实控人(即平台实控人)为陈杭生。

官网数据显示，鑫合汇平台当前出借人数4135人，但官网未披露最新的借贷余额数据。不过，根据鑫合汇2018年7月运营报告显示，截止2018年7月份，平台累计成交额2124.19亿元，借贷余额为31.65亿元。

公开报道显示，鑫合汇于2018年8月初爆出大规模逾期，平台随后推出“振鑫计划”，对部分产品延期兑付。

公告称，宣布下架不合规项目，将出借人的资金分4期兑付，兑付时间分别为2018年9月6日、11月6日、2019年1月6日、5月6日，兑付总金额近28.6亿元，目前鑫合汇已完成两期兑付，金额近5.7亿，剩余22.9亿待偿。

但是，在第三期兑付中遇到了大麻烦，鑫合汇与国有资产管理公司(AMC)的合作未能在1月6日前落地，第三期兑付资金不足，振鑫计划无法如期完成。

当时鑫合汇提出两种方案：

一种是平台将全面停止现有业务，直至清收完成，期间，将大幅度控制运营成本，仅专注于资产清收工作。

另外一种是继续和AMC谈判，争取到7亿资金，快速用于原“振鑫计划”的第三期兑付，不过剩余部分兑付时间也会比较长。

最终，相关兑付方案均未能成功进行。

上市公司也中招

值得一提的是，A股上市公司美都能源(2.790,-0.06,-2.11%)通过旗下公司持有平台34%的股份。

第二大股东为A股上市公司美都金控，持股比例为34%。美都金控(杭州)有限公司，后者由上市公司美都能源100%控股。

翻阅上市公司半年报也能看到相关信息。

美都能源总部位于浙江，创立于1988年5月31日，前身是海南宝华房地产综合开发经营公司，于1999年上市，以房地产开发经营为主业，同时涉足贸易业、酒店服务业、金融及准金融业、股权投资等领域。

目前上市公司美都能源的A股市值近100亿。

近日三起P2P老板自首

除了上述案例，据兰州公安通报，2019年4月1日，甘肃金畅网络科技有限公司的主要犯罪嫌疑人张彦军已投案。4月2日，张彦军及其公司高管等7人已被采取刑事强制措施。

就在不久前的3月28日，号称“华南第一网贷平台”的团贷网实控人唐军、张林投案自首。

4月8日傍晚，东莞公安局对外发布“团贷网”非法吸存案件的第八份情况通报。

通报称，“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案件正全力侦办中，催缴还款等追赃挽损工作也在加速进行。为加快追赃挽损工作进度，“团贷网”非法集资风险化解处置指挥部(简称“指挥部”)已协调“团贷网”非涉案关联企业依法依规组建新的经营管理团队，依法保护企业的资产价值。另外，第三方中介机构已协助督促原“团贷网”催收班子对出借款项开展催收工作。恶意逃废债的行为将受到有关部门依法严厉打击。

接下来，指挥部将进一步加快分析平台数据，甄别涉案资产去向，加大追赃挽损工作力度。由于平台数据庞大、系统架构复杂，专业团队需要足够时间攻坚克难，请广大投资人理解和支持。指挥部会尽最大努力，最大限度保护投资人的合法权益。