为虚拟币、博彩支付结算：多家支付企业陷“举报门”

刚往云网币交易平台入金20,970元，第二天网站就打不开了，王女士发现两万多元是汇入了广州市汇聚支付电子有限公司(下称“汇聚支付”)这个第三方支付平台。

这并非个案。近日，有多名投资人对经济观察报记者举报，他们参与投资的多个平台最后发现是网络诈骗平台，而不少支付机构还为这些平台提供支付结算业务，众多投资人要求支付企业查封账号并冻结商户资金。投资者反映的这些支付机构中，不乏支付宝、银联等行业巨头。

近年来，监管已经多次出台相关管理办法对电信网络诈骗“重拳出击”，但总不断有公众投诉举报支付企业为虚拟货币、网络博彩和其它非法外汇等部分违规违法平台提供支付结算通道。

一位北京支付公司负责互联网支付业务的人士表示，“监管的条例震慑力很强，难是难在如何落实。”

消失的云网币

王女士是炒股发烧友。她告诉经济观察报记者，2019年4月初，她通过朋友介绍认识了自称名为李君泽的股票点评人士。李君泽每天发私信消息给王女士，要她进入乾一游资直播间听股票分析，有时会推荐个股。王女士按推荐买股，发现都能赚钱，渐渐对李君泽产生信任。

王女士称，4月8日，李君泽分析股票市场有风险，让投资者配置云网币，推荐网址为COINGOUPEX.COM。王女士出于信任，在该交易平台注册开户入金云网币。4月18日，王女士通过建行入金20,970元，第二天早晨却发现这些交易平台无法打开，李君泽及相关人等都像人间蒸发一般无法取得联系。王女士告诉记者，她通过银行交易明细发现，两万多元汇入了第三方支付平台汇聚支付。她表示，后来自己认识了更多被李君泽骗过的投资人，都有相似的遭遇，钱也都是通过汇聚支付平台接入了云网币。

经济观察报记者就此向汇聚支付方面采访，汇聚支付表示，公司不会支持任何违规违法行为，合作之前都会要求商户提供合法合规的证照和正规经营业务的场景，但在经营过程中一些商户盗用接口从事了一些非法的业务，对第三方支付机构进行了隐瞒和欺骗的行为，汇聚支付通过交易监控系统及早地拦截异常可疑交易，尽到第三方支付机构的责任。

汇聚支付方面表示，针对云网币事件，公司在监测到该商户交易存在异常的情况下进行了部分资金拦截，把信息同步给了立案机关，立案之后也指引了案件受害人报案，提供了相关线索。

公开资料显示，汇聚支付成立于2008年，是广州市商业地产企业正佳集团旗下的全资子公司，五年前获得了互联网支付牌照，2015年底获批可开展跨境人民币支付业务汇聚支付最开始主要是面向正佳广场商家、商业零售企业及传统电子商务需求提供互联支付业务，随着跨境贸易支付的发展，汇聚支付针对中小企业跨境商业业务中交易环节中收/付款需求的痛点提供跨境支付解决方案。今年初，央行广州分行网站公布的行政处罚信息显示，汇聚支付因违反支付结算管理规定被没收违法所得近18万元，并处罚款53万元，合计罚款近71万元。