国家外汇管理局再开20张罚单共计2304万元 包括7家银行和淄博外国语学校

银行重灾区为虚假贸易和内保外贷

从7家被罚的银行来看，银行外汇业务违规的重灾区在虚构贸易背景和内保外贷。南洋商业银行(中国)上海分行因凭企业虚假合同和提单，违规办理转口贸易付汇业务，被罚没126.52万元。交通银行金华分行因凭企业虚假合同和提单，违规办理贸易融资业务，被罚没160.74万元。

中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行均因违规办理内保外贷被罚，分别被罚没419.03万元、134.85万元、324.48万元，其中中国建设银行福清分行被罚金额为本次通报案例中最大。三家银行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、债务人主体资格、担保履约可能性及相关交易背景等进行尽职审核和调查。

另外，招商银行济南分行、中国银行威海分行均因违规为客户办理分拆售付汇业务被罚，前者被罚没60万，后者被罚没50万。

5家企业逃汇3人利用地下钱庄转移资产

5家被罚企业的案由均为逃汇。除了前述“未如实披露返程投资办理利润汇出”的两家企业之外，还有三家均是虚构贸易背景。

浙江九龙山国际旅游开发有限公司对外支付预付货款298万美元，无实际对应进口货物，被罚款95万元人民币。青岛鑫浩宇国际贸易有限公司借用其他公司的海运提单虚构贸易背景，对外付汇412.07万美元，被罚款140万元人民币。天津世通机械进出口有限公司虚构贸易背景，使用虚假提单，对外付汇316.49万美元，被罚款109万元人民币。

7名个人中，3人非法买卖外汇，均涉及地下钱庄，目的均与房产有关;另外4人分拆逃税。

香港籍陈某为实现非法向境外转移资产目的，将1700万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于购买境外房产等，被罚款153万元人民币。

广东籍香某将425万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其亲属境外账户，用于购买境外房产等，被罚款34万元人民币

浙江籍蔡某将1300万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于支付住房抵押贷款及其他费用，被罚款65万元人民币。

江苏籍顾某、广东籍张某、辽宁籍孔某、江西籍李某案由均为分拆逃汇，分别被罚53万元、53万元、41万元、54万元;逃汇方式均为利用境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金。